Gehaltserhöhung berechnen
Erhöhung brutto
—
pro Monat
Davon bleibt netto
—
—
Netto-Plus pro Jahr
—
—
Wohin fließt Ihre Erhöhung?
—
Netto-Effekt verschiedener Erhöhungen
| Erhöhung brutto | Neues Brutto | Netto vorher | Netto nachher | Netto-Plus | Behalten |
|---|
Mehr Netto ohne Gehaltserhöhung?
Mit einer Steuererklärung holen sich Arbeitnehmer im Schnitt 1.095 EUR pro Jahr zurück, das entspricht einer Gehaltserhöhung von ca. 170 EUR brutto/Monat. Werbungskosten, Pendlerpauschale und Homeoffice-Pauschale machen den Unterschied.
Berechnung nach dem offiziellen BMF Programmablaufplan 2026. Alle Berechnungen laufen zu 100 % in Ihrem Browser, keine Daten werden übertragen. Zusatzbeitrag KV: 2,69 % (TK). Alle Angaben ohne Gewähr. Kein Ersatz für eine Steuerberatung.
Warum von 300 EUR brutto nur die Hälfte netto bleibt
Deutschland hat einen progressiven Einkommensteuertarif: Je mehr Sie verdienen, desto höher der Steuersatz auf den nächsten Euro. Bei einem Gehalt von 3.500 EUR brutto liegt der Grenzsteuersatz bereits bei ca. 35 %. Zusammen mit den Sozialversicherungsbeiträgen (ca. 20 %) bleiben von jeder Erhöhung nur 45 bis 55 % netto übrig.
Wichtig: Das bedeutet nicht, dass sich eine Gehaltserhöhung nicht lohnt! Sie zahlen nur auf den zusätzlichen Betrag den höheren Satz. Ihr bisheriges Gehalt wird nicht höher besteuert. Jeder Euro mehr brutto bedeutet auch mehr netto, nur eben nicht 1:1.
Alternativen zur Gehaltserhöhung
Steuerfreie oder steuerbegünstigte Alternativen können effektiver sein als eine reine Bruttoerhöhung:
- Sachbezüge bis 50 EUR/Monat (z. B. Gutscheine, Tankkarte), komplett steuerfrei
- Jobticket, bis zu 2.394 EUR/Jahr steuerfrei
- Fahrtkostenzuschuss, pauschal mit 15 % versteuert
- Betriebliche Altersvorsorge, Entgeltumwandlung spart Steuern und SV
- Vermögenswirksame Leistungen, bis 40 EUR/Monat vom Arbeitgeber
- Homeoffice-Pauschale, 6 EUR/Tag, max. 1.260 EUR/Jahr absetzbar
Mehr dazu in unseren Steuertipps.
Häufige Fragen zur Gehaltserhöhung
Wie viel Netto bleibt von 200 EUR mehr Brutto?
Von 200 EUR mehr brutto bleiben je nach Steuerklasse und Gehaltshöhe ca. 100 bis 130 EUR netto. Der Grenzsteuersatz plus Sozialversicherung nehmen zusammen ca. 45 bis 55 % der Erhöhung.
Was ist der Grenzsteuersatz?
Der Grenzsteuersatz zeigt, wie viel Lohnsteuer auf den nächsten verdienten Euro anfällt. Bei 3.500 EUR brutto ca. 35 %, bei 5.000 EUR ca. 38 %, bei 7.000 EUR ca. 42 %. Ab ca. 5.900 EUR/Monat gilt der Spitzensteuersatz von 42 %.
Ab welchem Gehalt lohnt sich eine Gehaltserhöhung weniger?
Je höher das Gehalt, desto weniger bleibt netto von jeder weiteren Erhöhung, bis zum Spitzensteuersatz von 42 % (ab ca. 5.900 EUR/Monat). Allerdings: Oberhalb der Beitragsbemessungsgrenzen (KV/PV: 5.812 EUR, RV/AV: 8.450 EUR) steigen die SV-Beiträge nicht weiter, sodass dort mehr netto bleibt. Eine Steuerfalle, bei der man durch eine Erhöhung weniger hätte als vorher, gibt es aber nicht: der Grenzsteuersatz gilt nur für den Mehrbetrag.
Wie kann ich mehr Netto von einer Gehaltserhöhung behalten?
Fragen Sie nach steuerfreien Sachbezügen (50 EUR/Monat), Jobticket, Fahrtkostenzuschuss oder betrieblicher Altersvorsorge. Diese geldwerten Vorteile werden günstiger besteuert als eine Bruttoerhöhung. Steuertipps ansehen
Weiterführende Seiten
Im Schnitt 1.063 € zurück vom Finanzamt
Mit WISO Steuer füllen Sie Ihre Steuererklärung kostenlos aus und sehen sofort, wie viel Sie zurückbekommen. Bezahlt wird erst, wenn Sie wirklich ans Finanzamt übermitteln. Die Software fragt alles Schritt für Schritt ab, fertig in rund 30 Minuten.
Affiliate-Link. Bei einem Abschluss erhalten wir eine Provision, für Sie ohne Mehrkosten.